盈利增速回升 转型发展再探路

2017-05-26 08:08:56 来源:《中国改革报》 

2016年上市银行实现净利润比2015年增长3.65%,增速上升了0.8个百分点,这是2011年以来净利润增速首次出现回升

□ 本报记者 田新元

安永发布的《中国上市银行2016年回顾及未来展望》报告显示:2016年上市银行实现净利润比2015年度增长3.65%,增速上升了0.80个百分点,这是上市银行自2011年以来,净利润增速首次出现回升。而已披露2017年一季度业绩的28家上市银行(包括25家A股上市银行以及3家H股上市银行)净利润合计同比增长3.69%,比2016年一季度同期上升0.98个百分点,增速进一步回升。

营收与净利润增速分化

在经济下行压力较大的背景下,近年来银行的利润也告别了高增长,绝大多数银行的利润增幅均在个位数,2011年以来连续下滑,这一趋势在去年得以扭转。

2016年37家上市银行实现净利润合计人民币14,531.75亿元。其中,2016年A股25家上市银行净利润合计13,517.39亿元,占A股上市公司的45.24%。

不过,由于银行利润基数庞大,即便利润增长幅度大幅下滑,银行仍是股市里最为赚钱的行业。上市银行人均净利润超过61万元,其中位居榜首的上海银行人均净利润更是达到141万元,不仅创下该行的历史新高,也刷新了上市银行的历史纪录。

五大行中ROE(净资产收益率)排名第一的是建设银行,当期ROE为15.38%;招商银行是股份制银行中最会赚钱的银行,当期ROE为16.27%;城商行中ROE排名第一的是资产规模最小的贵阳银行,也是所有上市银行中唯一一家ROE超过20%的银行,当期ROE为20.83%;农商行整体赚钱能力稍弱,常熟农商行以13.57%的ROE夺魁。

值得关注的是,虽然收入增幅下滑但利润不降反升。2016年上市银行营业收入同比增长0.77%,较去年同期大幅下降8.67个百分点;而同期净利润同比增长2.69%,较去年同期上升0.58个百分点。

苏宁金融研究院高级研究员赵卿分析,银行业营收增速与净利润增速变化出现反差的原因有两个:一是银行利息净收入减少——2016年上市银行利息净收入同比下降4.95%,近年来首次出现负增长;二是营业税改征增值税,价税分离。

从银行内部看,2016年五大行的营收增速仅有-1.73%,首次出现负增长,也因此拖累了上市银行整体营业收入增速;城商行的营收增速最快,勉强保持两位数增长,当期增速为11.71%;股份制银行营收增速下滑明显,从上一年的19.20%大幅降至4.91%,首次跌破两位数增长;农商行一枝独秀,是唯一实现营收增速加快的银行类别。

上市银行不良贷款余额和不良贷款率持续双升。报告显示, 37家上市银行2016年年末不良贷款余额为人民币12,402.96亿元,比2015年年末增加人民币1,840.88亿元,不良贷款率从2015年年末的1.59%上升至2016年年末的1.65%,但增速有所放缓。2017年一季度末,已披露季报的28家上市银行不良贷款额比2016年末增加了人民币240亿元至12,398亿元,不良贷款率由2016年末的1.66%降至1.64%。

[责任编辑:张海莺]

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